Tout savoir sur la mutuelle santé de la Banque Populaire

Que faut-il savoir sur la Banque Populaire ?

La Banque Populaire est un groupe bancaire mutualiste composé de 14 banques coopératives régionales. La première Banque Populaire a été créée à Angers en 1878 par des artisans et des commerçants. L’objectif était alors de favoriser l’accès au crédit bancaire pour les petits entrepreneurs. Le modèle coopératif anime encore le groupe Banque Populaire et sa finalité première est toujours de rendre service à ses clients sociétaires qui sont au nombre de 9,5 millions.

La dimension régionale est aujourd’hui encore très forte puisque chaque banque est autonome. Les décisions sont prises par les administrateurs et les clients sociétaires régionaux. Toutefois, depuis 2020 et le développement des banques en ligne, la Banque Populaire propose des services digitaux pour rester compétitive.

La Banque Populaire propose des services en banque et en assurance pour les particuliers et les professionnels. Depuis les années 2000, la Banque Populaire propose également une offre de mutuelle appelée ASSUR-BP Santé.

Quelles sont les formules de la mutuelle Banque Populaire ?

La complémentaire ASSUR-BP Santé distribuée par Banque Populaire permet de diminuer le reste à charge relatif aux soins courants, mais également à l’optique, au dentaire et à l’auditif.

L’offre de la Banque Populaire est conçue pour s’adapter à la situation personnelle de chaque assuré. C’est la raison pour laquelle trois profils types sont identifiés : 

• Solo pour les célibataires sans enfants entre 18 et 50 ans ;
• Famille pour les couples avec ou sans enfants de 18 à 50 ans ou jusqu’à 75 ans en cas d’enfant à charge ;
• Master pour les seniors entre 50 et 75 ans.

L’assuré peut ensuite choisir entre quatre formules de remboursement (de F1 à F4). 

À côté de ces formules, la Banque Populaire propose un panier 100 % Santé qui regroupe une sélection de lunettes, de prothèses dentaires et d’aides auditives prises en charge en totalité par l’Assurance maladie et la complémentaire santé Banque Populaire.

Mutuelle Banque Populaire : quels sont les remboursements proposés ?

Les taux de remboursements proposés par la mutuelle Banque Populaire dépendent de votre profil et de la formule choisie. Voici un tableau récapitulatif :

Exemples de remboursement mutuelle Banque Populaire - Janvier 2022

Prestation santé	Profil Solo F1	Profil Famille F3	Profil Master F4
Consultation d’un médecin généraliste	100 % BR	150 % BR	200 % BR
Analyses et examens de laboratoires	100 % BR	100 % BR	100 % BR
Frais de séjour — hospitalisation	100 % BR	200 % BR	200 % BR
Équipement optique avec verres simples	100 % BR	60 € par verre pendant les deux premières années du contrat 80 € par verre à partir de la troisième année	110 € par verre pendant les deux premières années du contrat 130 € par verre à partir de la troisième année
Soins dentaires	100 % BR	100 % BR	100 % BR
Prothèse	100 % BR	370 € par acte	550 € par acte
Médicament remboursé et à service médical rendu faible	Pas de remboursement de la mutuelle	100 % BR	100 % BR

BR signifie « Base de remboursement ». La notion correspond au tarif conventionné de l’acte médical déterminé par la Sécurité sociale. La base de remboursement ne correspond pas à la totalité du coût d’un acte médical.

Les conditions générales de la mutuelle santé Banque Populaire vous sont remises à la souscription de votre contrat. Vous pouvez également les consulter sur le site de la Banque Populaire.

Quel est le prix de la complémentaire santé Banque Populaire ?

Le prix de la mutuelle Banque Populaire dépend bien sûr de votre profil et de la formule choisie. Le contrat de complémentaire le plus onéreux correspond au profil Master en formule F4.

Votre profession, le fait de fumer ou de pratiquer un sport à risque sont également des critères pouvant augmenter le coût de vos mensualités. Le régime de santé obligatoire de santé dont vous dépendez peut également jouer sur le tarif de la mutuelle.

Voici quelques simulations pour vous aider à appréhender l’ordre de grandeur des tarifs de la Banque Populaire.

Exemples de prix mutuelle Banque Populaire - Janvier 2022

Profil d'assuré	Formule F1	Formule F4
Homme, 25 ans, célibataire, Paris	24 €	41 €
Femme, 30 ans, célibataire, Lille	26 €	44 €
Couple, 40 ans, 2 enfants, Rennes	38 €	67 €

Les garanties d’assistance de la mutuelle Banque Populaire

La Banque Populaire offre à ses assurés de nombreux services, quel que soit leur profil :

• une ligne téléphonique dédiée qui permet de joindre un conseiller et d’obtenir rapidement la réponse à toutes les questions sur la complémentaire santé Banque Populaire ;
• une assistance santé disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pour la livraison de médicaments à domicile, la garde d’enfants et l’aide-ménagère en cas de maladie grave et même la garde d’animaux domestiques en cas d’hospitalisation ;
• la prise en charge des frais de rapatriement et des frais médicaux et d’hospitalisation à l’étranger.

Les assurés du profil Famille bénéficient en complément d’un service maternité destiné à la garde des enfants de moins de 16 ans en cas de grossesse pathologique, de séjour prolongé en maternité ou encore de grossesse multiple.

Les profils Master disposent également de services dédiés :

• service de proximité en cas d’immobilisation (livraison de repas ou de course à domicile notamment) ;
• aide aux aidants avec une plateforme de conseils en ligne, des formations à domicile, consultation d’ergothérapeute, service d’aménagement du domicile ;
• solution d’urgence en cas d’hospitalisation.

Quels sont les avis des clients de la Banque Populaire ?

Nous avons sélectionné les avis d’assurés sur la mutuelle Banque Populaire les plus représentatifs. Ces avis vous donneront une première idée de la qualité de l’offre de complémentaire santé de la Banque Populaire.

Comment contacter le service client de la Banque Populaire ?

Il est possible de joindre la Banque Populaire par téléphone, en ligne, par courrier postal ou par le biais du site Internet ou de l’espace client. Les solutions pour contacter votre mutualiste sont nombreuses.

• par téléphone : 01 58 40 41 42 du lundi au vendredi de 9 h à 20 h et le samedi de 9 h à 17 h ;
• via le formulaire de contact sur le site Internet de la Banque Populaire ;
• en agence : liste disponible en ligne ;
• par courrier : ASSUR-BP Santé, 50, avenue Pierre Mendès-France, 75201 Paris cedex 13.

Depuis quelques années, la Banque Populaire est sur les réseaux sociaux. Vous pouvez poser vos questions sur Twitter ou Facebook.

Comment fonctionne le remboursement par la complémentaire santé de la Banque Populaire ?

La Banque Populaire pratique le tiers payant. Ce système vous permet de ne pas avancer vos frais de santé dans la plupart des cas. L’utilisation de la carte vitale permet à elle seule de déclencher les remboursements de l’Assurance maladie et de la mutuelle santé Banque Populaire. Pour profiter du tiers payant, vous devez avoir activé la télétransmission entre la Sécurité sociale et votre mutuelle.

Chez certains professionnels de santé, le tiers payant n’est pas possible. Il y a alors deux situations :

• la télétransmission fonctionne : dans ce cas, la Sécurité sociale transmet les informations sur l’acte médical à votre complémentaire Banque Populaire. Le remboursement de la part de frais médicaux pris en charge par la mutuelle est versé directement sur votre compte.
• la télétransmission ne fonctionne pas : vous devez alors effectuer une demande de remboursement auprès de la Banque Populaire. Cette demande peut être faite depuis votre espace client, en agence ou par courrier.

Quelles sont les démarches pour souscrire la mutuelle Banque Populaire ?

Pour souscrire la mutuelle santé de la Banque Populaire, vous devez prendre rendez-vous avec un conseiller, en agence ou par téléphone. Ce dernier fera une évaluation rapide de votre profil et vous proposera un devis personnalisé.

Si le devis vous convient, vous pourrez alors signer votre contrat de mutuelle Banque Populaire. Avant de signer, n’oubliez pas de lire les conditions générales et de vérifier les exclusions de garanties ainsi que les limites liées à l’âge. Vérifier également que les garanties que vous souscrivez vous sont bien utiles et suffisantes.

Il est aussi nécessaire de regarder de quelle manière les dépassements d’honoraires sont pris en charge, surtout pour les actes médicaux qui vous sont indispensables. Enfin, jetez un œil aux conditions de couverture des médecines douces. Bien que non remboursées par la Sécurité sociale, la plupart des mutuelles prennent en charge une part de vos dépenses de médecine douce. À vous de vérifier si la prise en charge est suffisante par rapport à vos habitudes.

Comment résilier un contrat de complémentaire santé Banque Populaire ?

La résiliation de votre contrat de mutuelle peut intervenir à n’importe quel moment lorsque vous êtes assurés depuis plus d’un an.

Pendant la première année de votre contrat de complémentaire santé, vous pouvez le résilier uniquement dans certaines situations bien précises :

• un changement important de situation : déménagement, mariage, divorce, départ à la retraite, adhésion à une mutuelle collective ;
• une augmentation trop importante des cotisations sans justifications ni liens avec une augmentation des garanties.

Dans tous les cas, vous devez effectuer votre résiliation par écrit et veuillez à conserver la preuve de la date d’envoi de la résiliation. Votre demande écrite peut être envoyée à la Banque Populaire par courrier, depuis votre espace assuré ou encore directement en agence.