⏱L'essentiel en quelques mots
Connaissez-vous l’offre Supplétis du Crédit Agricole ? Il s’agit d’un crédit renouvelable permettant d’emprunter une somme pour vous aider à réaliser un projet ou un achat. L’intérêt du crédit renouvelable (aussi appelé crédit revolving ou crédit reconstituable) est la reconstitution du capital après un remboursement. Les sommes sont disponibles à nouveau pour financer un nouvel achat. Bien sûr, ce type de crédit demande une utilisation rigoureuse pour ne pas risquer la situation de surendettement. Vous souhaitez plus d’informations sur le crédit renouvelable du Crédit Agricole ? Voici tout ce que vous devez savoir.
- Le crédit renouvelable du Crédit Agricole permet d’emprunter une somme et de la rembourser en 36 mois (pour les montants jusqu’à 3 000 €) et en 60 mois (pour les montants de plus de 3 000 €).
- Pour faciliter l’utilisation du capital, il est possible d’utiliser une carte de crédit. Il est aussi possible de demander le virement du capital directement sur votre compte bancaire personnel.
Sommaire
- Qu’est-ce qu’un crédit renouvelable de Crédit Agricole ?
- Carte de crédit renouvelable Crédit Agricole : son fonctionnement
- Quelles sont les conditions pour obtenir la carte crédit renouvelable Crédit Agricole ?
- Faire la demande du prêt renouvelable Crédit Agricole
- Comment faire une simulation de crédit renouvelable Crédit Agricole
- Les avis de la carte de crédit Crédit Agricole ?
- Que faut-il savoir pour résilier son prêt renouvelable Crédit Agricole ?
- Crédit Crédit Agricole : comment contacter le service client ?
Qu’est-ce qu’un crédit renouvelable de Crédit Agricole ?
Le Crédit Agricole fait partie des principales banques traditionnelles de France. Il propose tout l’éventail des services bancaires, des comptes bancaires aux différents types de crédit. L’établissement bancaire propose notamment un crédit renouvelable.
Son offre porte le nom de crédit renouvelable Supplétis. Elle permet de disposer d’un capital pouvant être utilisé à tout moment, en une fois ou en plusieurs fois. L’emprunteur utilise la somme comme il le souhaite. Après remboursement des montants utilisés, le capital se reconstitue et il est de nouveau disponible.
Dans la majorité des situations, le crédit renouvelable du Crédit Agricole dure un an renouvelable plusieurs fois pour une même période.
Les sommes empruntées sont remboursables dans un certain délai variant en fonction du montant emprunté.
- Jusqu’à 3 000 € : le capital doit être remboursé en 36 mois maximum.
- Plus de 3 000 € : le capital doit être remboursé en 60 mois maximum.
Bon à savoir
Le crédit renouvelable est un crédit à la consommation. L’emprunteur bénéficie donc d’un délai légal de rétractation de 14 jours après la signature de son contrat de prêt. Pendant cette période, il peut décider de rompre le contrat sans justification et sans indemnité.
La mensualité et les intérêts sont calculés en fonction des montants utilisés et des sommes remboursées. Ils peuvent donc varier chaque mois. Le capital non utilisé ne fait pas courir d’intérêts. Les intérêts assortis au prêt renouvelable sont variables.
Carte de crédit renouvelable Crédit Agricole : son fonctionnement
Le Crédit Agricole met à la disposition de ses clients des cartes de crédit pour simplifier l’utilisation du crédit renouvelable.
Quels sont les moyens de paiement proposés avec Crédit Agricole crédit renouvelable ?
Le Crédit Agricole propose plusieurs types de cartes bancaires.
- La carte Supplétis : c’est une carte MasterCard permettant de payer à crédit vos achats. Des plafonds de paiement et de retrait sont fixés en fonction de votre profil emprunteur. Elle vous permet de payer uniquement dans la limite du capital emprunté et disponible avec le crédit renouvelable.
- La Cartwin : il s’agit également d’une carte MasterCard. Elle permet de régler ses achats en France et à l’international. Elle offre la possibilité de payer sans contact jusqu’à 50 €.
- La Gold Cartwin : il s’agit de l’offre premium du Crédit Agricole.
Chacune de ses cartes dispose d’une option paiement comptant et d’une option paiement à crédit.
- Option comptant : votre compte bancaire personnel principal est débité directement.
- Option paiement à crédit : le montant de votre achat est soustrait du capital disponible de votre crédit renouvelable.
Les cartes de crédit du Crédit Agricole permettent également de choisir entre le paiement en débit immédiat ou le paiement en débit différé. Les options se choisissent directement sur le terminal du commerçant ou depuis la borne du distributeur automatique.
Les sommes empruntées via le crédit renouvelable peuvent aussi être virées sur votre compte personnel. Il suffit de demander le virement à votre conseiller bancaire. Vous pouvez également le requérir depuis votre espace client.
Les assurances et les garanties de la carte prêt renouvelable de Crédit Agricole ?
Le Crédit Agricole propose différents services assortis à ses cartes de crédit.
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Carte Supplétis |
Cartwin |
Gold Cartwin |
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Plafond de paiement |
À définir avec votre conseiller |
2 600 € en France ou à l’étranger pendant un mois calendaire |
6 000 € en France ou à l’étranger pendant un mois calendaire |
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Plafond de retrait |
À définir avec votre conseiller |
450 € en France ou à l’étranger sur sept jours glissants |
1 500 € en France ou à l’étranger sur sept jours glissants |
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Garanties voyage |
Rapatriement médical.
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Rapatriement médical. Assurance décès et invalidité. Assistance juridique. Secours sur les pistes de ski |
Assurance annulation, modification ou interruption de voyage. Assurance véhicule de location. Assurance neige et montagne. |
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Services exclusifs |
x |
x |
Tarifs privilégiés auprès de loueurs de véhicules et de fleuristes. |
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Garantie SOS carte |
Service client accessible 24/7 pour toute situation d’urgence en France ou à l’étranger (perte, par exemple). |
Service client accessible 24/7 pour toute situation d’urgence en France ou à l’étranger (perte, par exemple). |
Service client accessible 24/7 pour toute situation d’urgence en France ou à l’étranger (perte, par exemple). |
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Garantie sécuripanne |
Prolongation de la garantie de vos biens achetés pendant 36 mois. Disponible pour les achats de plus de 150 €. Dans la limite de 1 500 € par sinistre et 3 000 € par an. |
Prolongation de la garantie de vos biens achetés pendant 36 mois. Disponible pour les achats de plus de 150 €. Dans la limite de 1 500 € par sinistre et 3 000 € par an. |
Prolongation de la garantie de vos biens achetés pendant 36 mois. Disponible pour les achats de plus de 150 €. Dans la limite de 1 500 € par sinistre et 3 000 € par an. |
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Garantie sécurishopping |
x |
Protection de vos achats à partir de 75 € pendant 60 jours. Dans la limite de 1 500 € par sinistre et 3 000 € par an. |
Protection de vos achats à partir de 75 € pendant 60 jours. Dans la limite de 1 500 € par sinistre et 3 000 € par an. |
Quelles sont les conditions pour obtenir la carte crédit renouvelable Crédit Agricole ?
Le crédit renouvelable du Crédit Agricole est réservé aux personnes majeures résidant en France. Il est nécessaire de fournir un certain nombre de justificatifs avant d’obtenir l’emprunt. L’organisme bancaire étudie votre dossier de demande et évalue votre capacité à rembourser les sommes empruntées.
Pour obtenir le crédit renouvelable, il est nécessaire de prouver les ressources dont vous disposez. Il vous sera demandé de fournir votre contrat de travail, vos fiches de paie ou votre fiche d’imposition. Il est également nécessaire de démontrer la bonne gestion de ses finances avec ses derniers relevés bancaires.
Le crédit renouvelable demande une vigilance importante. Les intérêts importants et variables ainsi que la disponibilité des sommes peuvent conduire à une situation de surendettement.
Bon à savoir
Le Crédit Agricole est constitué de plusieurs caisses régionales. Chacune dispose d’une certaine liberté pour définir les conditions des offres de crédit renouvelable. Il est donc nécessaire de se renseigner auprès de l’établissement bancaire le plus proche de chez soi pour connaître les conditions d’éligibilité au crédit renouvelable.
Faire la demande du prêt renouvelable Crédit Agricole
Il est possible de réaliser la demande de crédit renouvelable au Crédit Agricole :
- directement en agence ;
- depuis le site Internet de la banque.
Les fonctionnalités associées à la carte de crédit du Crédit Agricole
Les cartes de crédit renouvelable du Crédit Agricole offrent plusieurs options de remboursements de l’emprunt. Il est ainsi possible de faire une pause dans ses remboursements deux fois par an pendant un mois. Cette option est disponible trois mois après l’ouverture du crédit. Il est également possible de rembourser par anticipation le prêt sans frais. Le remboursement anticipé peut avoir lieu par virement ou par chèque.
Comment faire une simulation de crédit renouvelable Crédit Agricole
Pour connaître les taux du crédit renouvelable du Crédit Agricole, il est nécessaire de demander un devis personnalisé à un conseiller de l’organisme bancaire.
Le taux appliqué au crédit renouvelable dépend de plusieurs facteurs dont :
- le montant emprunté.
- votre profil emprunteur (adresse, profession, situation familiale…).
Bon à savoir
Pour sécuriser les remboursements de votre crédit renouvelable, il est possible de souscrire une assurance emprunteur. Le contrat prévoit le remboursement du prêt en cas d’accident de la vie (décès, invalidité, incapacité de travailler, etc.). La cotisation de l’assurance est mensuelle. Elle est calculée en fonction du capital emprunté et de l’âge de l’assuré au jour de la signature du contrat.
Les avis de la carte de crédit Crédit Agricole ?
Les clients du Crédit Agricole ayant souscrit un crédit renouvelable apprécient les services proposés.
- La possibilité de mettre en pause les remboursements.
- Les informations claires et transparentes fournies chaque mois pour suivre efficacement son crédit. L’emprunteur reçoit un relevé de compte mensuel. Il peut consulter son solde depuis son espace client en ligne ou en appelant le service Supplétis.
- Les assurances et garanties sont comprises avec les cartes de crédit.
Certains emprunteurs regrettent les taux d’intérêt élevés appliqués au crédit renouvelable du Crédit Agricole. Ils se plaignent aussi parfois des durées de remboursement fixées. Enfin, certains clients trouvent le temps d’étude de leur dossier trop long.
Que faut-il savoir pour résilier son prêt renouvelable Crédit Agricole ?
Le crédit renouvelable du Crédit Agricole arrive à terme à son échéance. Cette dernière est prévue dans le contrat de prêt. Il est possible de clore par anticipation son emprunt renouvelable en remboursant par anticipation de la totalité du capital emprunté. Il est alors nécessaire d’envoyer un courrier recommandé ou un mail à son conseiller bancaire pour demander la résiliation de son crédit renouvelable.
Il est préférable de se renseigner en amont sur les préavis applicables en matière de résiliation. L’information se trouve dans les conditions générales du prêt. Généralement, le préavis de résiliation est d’un à trois mois.
Crédit Crédit Agricole : comment contacter le service client ?
Le Crédit Agricole peut être contacté de plusieurs manières.
- Il est possible de joindre un conseiller depuis la messagerie instantanée sur le site Internet de la banque.
- Vous pouvez appeler le service client du Crédit Agricole au 02 31 55 26 26.
- En prenant un rendez-vous dans l’agence la plus proche de chez vous.
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