Assureurs et mutuelles : vos partenaires pour un prêt personnel adapté

Pourquoi choisir un prêt personnel chez un assureur ou une mutuelle ?

Souscrire un prêt personnel auprès d’un assureur ou d’une mutuelle peut présenter certains avantages spécifiques :

• Facilité de souscription : si vous avez déjà un contrat avec un assureur ou une mutuelle, vous pourriez préférer emprunter auprès d’eux. Etant déjà client chez eux, la confiance mutuelle permet de faciliter le processus de souscription.
• Conditions intéressantes : les assureurs et mutuelles peuvent offrir des conditions plus attractives selon votre profil et votre historique (taux d’intérêt avantageux et frais réduits).
• Gestion simplifiée : certains organismes proposent des offres combinées qui incluent à la fois l’assurance et le prêt personnel. Cela peut simplifier la gestion de vos finances et vous permettre de bénéficier de tarifs préférentiels.
• Assurance de prêt intégrée : en signant un contrat de prêt personnel auprès d’un assureur ou d’une mutuelle, l’assurance de prêt peut être intégrée au contrat. Une offre combinée qui peut être avantageuse en plus de vous protéger en cas de sinistres.
• Expertise en gestion des risques : les compagnies d’assurance et les mutuelles ont une connaissance fine de l’évaluation des risques. Au-delà de vous offrir un contrat adapté à vos besoins, ils peuvent vous conseiller sur la meilleure façon de protéger votre prêt. Ils peuvent également proposer des assistances pour minimiser les risques financiers.

Comment les assureurs et mutuelles structurent-ils leurs offres de prêt personnel ?

Les assureurs et les mutuelles proposent des offres de prêt personnel en tenant compte de plusieurs éléments, tels que :

• les besoins de chaque emprunteur selon le montant du prêt, la durée ou encore le profil de risque ;
• des taux d’intérêt plus ou moins attractifs en fonction de la situation de l’emprunteur et des conditions du marché ;
• des modalités de remboursement et des conditions de garanties ;
• une assurance de prêt personnel afin de protéger l’emprunteur en cas d’incapacité de remboursement due à des événements imprévus tels que la maladie, le décès ou la perte d’emploi.
• des services complémentaires comme des conseils financiers, une assistance juridique ou des avantages spécifiques pour les membres.

Quelles compagnies d’assurance proposent le prêt personnel ?

Plusieurs organismes d’assurance proposent un prêt personnel. On peut notamment relever :

• Groupama qui propose un prêt personnel pour les emprunteurs qui souhaitent financer un projet personnel comme l’achat de biens de consommation, des travaux de rénovation ou encore un voyage.
• Allianz qui distribue un prêt personnel en plus de ses différents produits d’assurance ;
• Matmut qui propose un prêt personnel pour répondre à des besoins de trésorerie ou le financement de projets personnels ;
• l’assureur Maaf (Mutuelle d’assurance des artisans de France) qui propose des produits financiers comme des prêt travaux, crédits autos et prêts personnels Maaf, en plus de ses produits d’assurance.
• le dispositif de prêt personnel Igesa (Institution de gestion sociale des armées) permet aux militaires et civils du ministère des armées de souscrire un emprunt.
• Le groupe Axa, spécialiste dans l'assurance, mais aussi de la banque et la gestion d'actifs, propose des solutions de prêt personnel.

Les mutuelles proposant le crédit perso

Il est également possible de signer un crédit perso avec les mutuelles suivantes :

• la compagnie d’assurance mutualiste MAIF distribue un prêt personnel dont les caractéristiques varient selon la situation financière de l’emprunteur ;
• le groupe AG2R propose différents produits financiers comme le prêt personnel qui permet d’emprunter pour divers projets (voyage, mariage, etc.) ;
• la mutuelle d’assurance Macif (Mutuelle assurance des commerçants et industriels de France) propose un prêt personnel Macif avec des conditions adaptées au besoin de chaque emprunteur ;
• la mutuelle d’assurance française GMF (Garantie mutuelle des fonctionnaires) offre la possibilité de souscrire un prêt personnel ;
• la caisse de retraite complémentaire Ircantec accorde un prêt personnel à ses allocataires retraités, sous conditions.