Quelles sont les conditions du prêt immobilier chez Boursorama en 2024 ?

Comment fonctionne le prêt immobilier Boursorama ?

Créée en 1995, Boursorama Banque est la première banque en ligne à avoir secoué le marché en vendant du crédit immobilier. Une révolution dans un marché de la banque de détail endormi. Aujourd’hui, presque toutes les banques en ligne en proposent.

Le prêt immobilier Boursorama est reconnu sur le marché actuel pour ses taux attractifs. Le processus est entièrement dématérialisé et vous permet en quelques minutes d’obtenir une offre engageante répondant à votre profil emprunteur. Un financement est réalisable à partir de 100 000 euros et sur une durée allant de 7 à 25 ans maximum.  

Simulation de crédit immobilier Boursorama Banque

Retrouvez ici les taux moyens pratiqués lors d’une simulation Boursorama Banque en juin 2021 pour un emprunteur de moins de 31 ans :

Caractéristiques d'un crédit immobilier	Le prêt immobilier de Boursorama
Taux actuel  TAEG fixe moyen	1,12% frais de garantie inclus
Frais de dossier	Aucun
Montant de l’emprunt	350 000 €
Durée de remboursement	20 ans
Montant de la mensualité (assurance comprise)	1609,77 €
Coût du financement (intérêts et assurance obligatoire)	36 344,80 €
Montant total dû (capital et intérêts, assurance obligatoire comprise)	386 344,80 €

Simulation prêt immobilier à titre indicatif, Boursorama Banque, juin 2021

Cette simulation de prêt immobilier pour l’acquisition d’une résidence principale correspond à un crédit amortissable (taux débiteur fixe de 0,70% en juin 2021). Elle reste valable après ouverture d’un compte bancaire Boursorama Banque.

Quels sont les avis sur Boursorama Banque ?

 Boursorama Banque arrive régulièrement en tête des banques en ligne. Elle a reçu le prix du crédit immobilier à taux fixe en 2020, récompense décernée par Les Dossiers de l’Épargne. Elle propose en outre un taux plus attractif que la plupart des établissements bancaires.

Voici ce que les clients disent couramment de Boursorama Banque :

Quels critères déterminent l’offre de prêt de Boursorama Banque ?

Le profil d'emprunteur privilégié

Le prêt immobilier Boursorama Banque est accessible à une grande majorité de profils d'emprunteurs. Les conditions et les taux varient en fonction notamment de votre situation professionnelle et de votre taux d’endettement. Ce dernier ne doit pas dépasser 33 % des revenus. Un apport personnel important vous permet de bénéficier de conditions avantageuses. Plus le montant de cet apport est important, plus votre profil sera rassurant. Il ne faut pas hésiter à utiliser les outils de simulation afin d’éviter les surprises.

L’assurance de prêt immobilier

Boursorama Banque a été la première banque en ligne à proposer un prêt immobilier. Elle offre aussi une assurance de prêt immobilier développée avec CNP Assurances. Avec son partenariat CNP Assurances, Boursorama Banque propose une assurance de prêt immobilier complète qui couvre les prêts fixes et amortissables.

La somme maximale couverte par l’assurance de prêt Boursorama Banque est de 1 500 000 euros. Elle assure la prise en charge de votre crédit en cas de :

• décès ;
• perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) ;
• incapacité Totale de Travail (ITT) et d’Invalidité Totale (INV).

L’organisme de garantie

Dans le cadre du prêt immobilier, et comme de nombreuses banques, Boursorama Banque propose une garantie alternative à l’hypothèque et au Privilège du Prêteur de Deniers (PPD) avec la caution Crédit Logement.

La banque prend en garantie le prêt immobilier pour les deux premières garanties. En ce qui concerne le cautionnement, c’est l’organisme Crédit Logement qui, en échange d’une contribution, s’engage auprès de Boursorama Banque. En cas de défaut de paiement, c’est celui-ci qui veille à rembourser le prêt immobilier avant de se tourner vers l'emprunteur pour un remboursement, en privilégiant les solutions amiables.

Le coût de la garantie de Crédit Logement est calculé selon le montant du capital emprunté et peut être dégressif.

Quelles sont les conditions de remboursement d’un crédit à Boursorama ?

Les conditions d’un prêt immobilier Boursorama Banque dépendent de votre profil et de votre projet. Les critères principaux restent le montant de votre apport personnel ainsi que votre niveau de revenu. L’ensemble sera pris en compte pour établir notamment vos conditions de remboursement.

Quels prêts propose Boursorama Banque ?

Boursorama Banque propose un large éventail de prêts :

• le prêt immobilier pour l’achat d’une résidence principale ou secondaire, dans le neuf ou avec travaux ;
• le prêt in fine qui permet de déduire des intérêts d’emprunt stables et présente un avantage fiscal surtout pour les investisseurs en locatif ;
• le prêt relais pour l’achat d’un bien alors que le précédent n’a pas été revendu ;
• le rachat de prêt immobilier.

Peut-on moduler les échéances de son prêt ?

Avec le prêt immobilier Boursorama Banque, il est possible de moduler les mensualités et de reporter jusqu’à 3 échéances de remboursement. La modularité ne peut se faire qu’après un an d’amortissement du prêt avec un préavis d’un mois. La variation ne peut pas rallonger la durée du crédit de plus d’une année.  

Puis-je faire un remboursement anticipé ?

Le remboursement par anticipation, en partie ou en totalité, est faisable. Aucune pénalité de remboursement anticipé ne sera appliquée sauf dans le cas d’un rachat de crédit par la concurrence. 

Quels sont les délais de traitement de Boursorama Banque ?

La demande de financement auprès de Boursorama Banque se réalise entièrement en ligne. Après une étape de simulation, il faut préciser son profil emprunteur ainsi que son projet immobilier. Lorsque la saisie est terminée, vous recevez un accord de principe sur le financement proposé. L’offre finale vous sera communiquée par Boursorama Banque à la réception des pièces justificatives.

Une fois votre dossier complet mis en ligne, il faut compter trois semaines en moyenne pour recevoir une proposition ferme et une semaine supplémentaire pour obtenir l’offre définitive de prêt.

Comment renégocier son prêt Boursorama Banque ?

La renégociation de crédit est accordée sans obligation de domicilier ses revenus chez Boursorama Banque. Elle est possible sous réserve de bénéficier d’une situation professionnelle stable.  

 Pour obtenir un rachat de prêt immobilier chez Boursorama, la marche à suivre est simple :

• procéder à une simulation de renégociation en ligne ;
• demander un rachat de prêt immobilier via le site internet ;
• donner votre accord avec votre signature électronique, Boursorama Banque procède alors au remboursement des prêts.

Que faire si Boursorama Banque refuse mon prêt immobilier ?

Tout d’abord, un refus ne signifie pas que vous ne pourrez jamais obtenir de crédit pour votre projet immobilier. Il est possible que cela soit en raison d’un apport personnel trop faible ou d’un taux d’endettement supérieur à 33. 

En révisant votre demande, grâce à notre outil de simulation de prêt immobilier, vous pourrez certainement parvenir à une offre satisfaisante. Afin de faciliter vos démarches et vous aider dans votre recherche, les courtiers d’Empruntis sont à votre service.